menu-icon menu-icon
Domov

Náležitosti platobných príkazov

Vyslané platobné príkazy

Povinné náležitosti SEPA platobných príkazov:

SEPA platobný príkaz:

  • platba v mene EUR
  • suma prevodu
  • IBAN a BIC banky platiteľa
  • IBAN a BIC banky príjemcu (v prípade SR banky postačuje iba IBAN príjemcu)
  • dispozícia na poplatky SHA
  • priorita platby : Normal
  • v prípade listinného platobného príkazu: miesto a dátum vystavenia, podpis klienta
  • v prípade elektronického platobného príkazu: dátum splatnosti

SEPA trvalý platobný príkaz:

okrem vyššie uvedených náležitostí musí obsahovať:

  • frekvenciu prevodu
  • deň opakovania prevodu
  • dátum prvej úhrady

Nepovinné náležitosti:

  • dátum splatnosti
  • názov účtu príjemcu platby
  • variabilný symbol, špecifický symbol, konštantný symbol iba v SR
  • referencia platiteľa
  • správa pre príjemcu


Povinné náležitosti cezhraničných platobných príkazov:

Cezhraničná platba (OTP SWIFT alebo OTP Express):

  • mena a suma platby
  • číslo a názov účtu a adresa platiteľa (názov a adresa účtu platiteľa v prípade „starých“ tlačív)
  • číslo účtu príjemcu platby – v rámci krajín EHP v tvare IBAN
  • názov účtu a adresa príjemcu
  • swiftový kód (BIC) banky príjemcu alebo názov a adresa banky príjemcu a SWIFT/BIC kód
  • dispozícia na bankové poplatky (BEN/ SHA/OUR)
  • priorita platby: Normal/Urgent


Prijaté platobné príkazy

Informácie k správnemu smerovaniu platieb poskytuje klient OTP Banky svojmu obchodnému partnerovi:

  • presný, neskrátený názov účtu a adresu príjemcu – majiteľa účtu (úplný názov firmy / meno a priezvisko, adresu, mesto, štát)
  • číslo účtu príjemcu vedeného v OTP Banke v tvare IBAN
  • presný, neskrátený názov a adresu banky: OTP Banka Slovensko, a.s., Štúrova 5, 813 54 Bratislava, SK (Slovakia)
  • swiftový kód (BIC) OTP Banky: OTPVSKBX
  • korešpondentskú banku OTP Banky v závislosti od cudzej meny, v ktorej sa platba realizuje
SCROLL TO TOP