menu-icon menu-icon
Domov

Financovanie obchodu

OTP Banka Slovensko, a.s., ponúka širokú škálu produktov financovania obchodu a exportu a dokumentárnych obchodov/služieb pre svojich firemných klientov, ktoré umožňujú spoločnostiam zlepšiť fungovanie ich zahraničného obchodu a financovať svoje obchodné a exportné aktivity.

Záruky a akreditívy sú veľmi obľúbené u firiem, ktoré potrebujú zaistiť bezproblémovosť platieb a kontrolu nad tovarom a peňažnými tokmi. Konkurencieschopné ceny, individuálny prístup a naše odborné znalosti v oblasti zahraničného obchodu - sú naše hlavné výhody, ktoré pomáhajú našim zákazníkom ušetriť čas a peniaze.

OTP Banka Slovensko, a.s. poskytuje svojim klientom nasledovné produkty:

 

Naši špecialisti vám radi poskytnú ďalšie podrobnosti a odpovedia na vaše otázky týkajúce sa financovania obchodu a exportu:

Kontakt Telefónne číslo E-mail 
Ing. Eva Zezulová +421 2 5979 2466   zezulova_e@otpbanka.sk
Ing. Ivan Belay +421 2 5979 2465 belay@otpbanka.sk

Bankové záruky

OTP Banka Slovensko, a. s. poskytuje:

  • Platobné záruky - zabezpečujú splnenie platobného záväzku dlžníka
    • Záruka za úhradu faktúry/kúpnej ceny
    • Záruka za zaplatenie lízingových splátok
    • resp. iných platobných záväzkov
  • Neplatobné záruky - zaisťujú splnenie neplatobného záväzku dodávateľa/zhotoviteľa
    • Záruka za ponuku/účasť v tendri/vo verejnej súťaži (Tender Guarantee, Bid Bond)
    • Záruka za vrátenie akontácie
    • Záruka za dobré splnenie kontraktu/zhotovenie diela
    • Záruka za zádržné
    • Záruka za záručnú lehotu predmetu dodania/diela
  • Záruky v prospech colných úradov - colné záruky a záruky za zabezpečenie spotrebnej dane
  • Záruky podľa zvyklostí a požiadaviek príslušného teritória poskytujeme vo forme standby akreditívov a protizáruk.
  • Iné - napríklad za karnety TIR, za úhradu súdnych trov a poplatkov, za stratené námorné konosamenty a zmenky alebo za záväzky z iných dohôd.

Výhody poskytovaných záruk:

  • posilňujú dôveryhodnosť dlžníka vo vzťahu k veriteľovi
  • zlepšujú konkurencieschopnosť a vyjednávaciu pozíciu klientov - dodávateľov (pri neplatobných zárukách)
  • eliminácia obchodného rizika predávajúceho na minimum
  • možnosť získania akontácie (zálohovej platby)
  • v prípade zádržného z kontraktu, jeho uvoľnenie oproti záruke a tým zrýchlenie jeho cashflow
  • predloženie záruky namiesto zloženia kaucie (fin. prostriedkov) pri ponukách do verejnej súťaže
  • možnosť získania odkladu platby od dodávateľa (možnosť financovania odloženej platby prostredníctvom Forfaiting-u)

Dokumenty na stiahnutie:

Dokumentárne akreditívy

Dokumentárny akreditív je písomný záväzok banky vystavený na základe príkazu klienta (odberateľa) voči dodávateľovi zaplatiť dohodnutú sumu, ak sú splnené podmienky definované v listine akreditívu a  príjemca akreditívu predloží potrebné doklady. Výhodou je formálnosť vzťahu a istota platieb pri splnení všetkých stanovených podmienok. Dokumentárny akreditív je viazaný výhradne na doklady, a nie na dodávku tovaru. Pre dodávateľa/exportéra znamená istotu zaplatenia tovaru po splnení podmienok stanovených v akreditíve.

Druhy akreditívov:

  • avizovaný - oprávnenému (beneficient) je avizujúcou bankou „iba“ oznámený, a to bez vstupu banky do záväzku
  • potvrdený - avizujúca banka akreditív na základe žiadosti či splnomocnenia vystavujúcej banky potvrdí, čím pre ňu vzniká rovnaký platobný záväzok ako pre vystavujúcu banku (solidárne ručenie)
  • revolvingový - po výplate sumy alebo v stanovených lehotách sa automaticky obnoví na svoju pôvodnú výšku
  • prevoditeľný - všetky alebo časť práv z akreditívu a jeho podmienky môžu byť prevedené na iný subjekt (spoločnosť), ktorý takto nadobúda právo využiť akreditív a dostať úhradu
  • stand-by - je v podstate zárukou vo forme akreditívu, ktorým možno zabezpečiť nielen platobné, ale aj neplatobné záväzky, obdobne ako pri bankových zárukách (účasť v tendri, za splnenie podmienok kontraktu atď.)
  • Back to Back alebo protiakreditív - vystavenie akreditívu na základe prijatého akreditívu, ktorý slúži ako zábezpeka na vystavenie samostatného akreditívu napr. v prospech výrobcu alebo subdodávateľa

Výhody Dokumentárneho akreditívu

Z pohľadu Importéra/Kupujúceho:

  • bezpečnosť finančných prostriedkov v prípade, že Predávajúci zlyhá pri dodaní/odoslaní tovaru
  • nastavenie podmienok akreditívu dáva možnosť zabezpečenia požadovanej kvality tovaru a dodania
  • výplata je až po splnení všetkých podmienok predpísaných akreditívom
  • akreditív ako silný zaisťovací nástroj umožňuje importérovi vyrokovať s Predávajúcim výhodné cenové podmienky
  • možnosť financovania importných aktivít kupujúceho

Z pohľadu Exportéra/Predávajúceho:

  • za platbu Kupujúceho ručí banka Predávajúceho a teda vzniká pohľadávka voči vystavujúcej banke, nie Kupujúcemu
  • pohľadávku Predávajúceho z exportného akreditívu s odloženou splatnosťou môže banka odkúpiť (zrýchlenie cashflow predávajúceho) - financovanie formou Forfaiting-u (link)
  • možnosť poskytnúť financovanie Kupujúceho - formou Postfinancovania (postshipment financing) alebo formou Diskontu odloženej platby

OTP Banka Slovensko, a.s. sa zúčastňuje v Európskej banke pre obnovu a rozvoj (EBRD) Programu pre napomáhanie obchodu (Trade Facilitation Program) ako potvrdzujúca banka. Touto cestou môže OTP Banka Slovensko, a.s. potvrdiť / financovať akreditívy vystavené inými bankami z rizikovejších teritórií na základe záruky poskytnutej EBRD.

Dokumenty na stiahnutie:

Dokumentárne inkasá

Dokumentárne inkaso je platobný nástroj, pri ktorom sa prostredníctvom bánk vydajú tretej osobe (kupujúcemu/importérovi) dokumenty oprávňujúce nakladať s tovarom alebo iné doklady oproti:

  • zaplateniu inkasnej sumy (D/P - documents against payment), alebo
  • akceptácii zmenky (D/A - documents against acceptance), alebo
  • splneniu iných podmienok.

Banka sa nezaväzuje za kupujúceho platiť, t.j. ide o platobný záväzok kupujúceho.

Použitie Dokumentárneho inkasa:

  • ak sú medzi obchodnými partnermi vzťahy založené na dlhších, overených obchodných kontraktoch s pozitívnymi skúsenosťami
  • ak neexistujú pochybnosti o platobnej schopnosti kupujúceho
  • ak obchodní partneri nie sú ochotní realizovať dodávku tovaru len oproti hladkej platbe

Výhody Dokumentárneho inkasa

Z pohľadu Importéra/Kupujúceho:

  • možnosť disponovania prostriedkami až do momentu predloženia príkazu k úhrade, čo umožňuje kupujúcemu väčšiu flexibilitu
  • v prípade zmenkového inkasa možnosť získať od predávajúceho odklad platby
  • jednoduché a rýchle vybavenie

Z pohľadu Exportéra/Predávajúceho:

  • vydanie dokumentov až po zaplatení, resp. akceptácii zmenky
  • v prípade, že dopravným dokumentom sú námorné, resp. riečne konosamenty, predávajúci má až do momentu splnenia inkasnej podmienky istotu, že tovar zostáva k jeho dispozícii
  • nižšie cenové náklady ako pri Dokumentárnom akreditíve
  • jednoduché a rýchle vybavenie

Dokumenty na stiahnutie:

SCROLL TO TOP
Rozumiem

Tieto stránky využívajú cookies. Ich ďalším používaním súhlasíte využívaním cookies. Prečítajte si informácie o tom, ako cookies používame a ako ich používanie môžete odmietnuť nastavením svojho internetového prehliadača.

Array
(
    [0] => http://www.otpbanka.sk/elektronicke-bankovnictvo-8
    [1] => http://www.otpbanka.sk/internet-banking
    [2] => http://www.otpbanka.sk/corporate-banking-1
    [3] => http://www.otpbanka.sk/bezpecne-pouzivanie-internet-bankingu
    [4] => http://www.otpbanka.sk/mobil-banking
    [5] => http://www.otpbanka.sk/otp-viamo
    [6] => http://www.otpbanka.sk/call-centrum
    [7] => http://www.otpbanka.sk/elektronicke-bankovnictvo-1
    [8] => http://www.otpbanka.sk/elektronicke-bankovnictvo
    [9] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-2
    [10] => http://www.otpbanka.sk/debetne-karty
    [11] => http://www.otpbanka.sk/kreditna-karta
    [12] => http://www.otpbanka.sk/darcekova-karta-1
    [13] => http://www.otpbanka.sk/google-pay
    [14] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby
    [15] => http://www.otpbanka.sk/elite-program
    [16] => http://www.otpbanka.sk/urazove-poistenie-pre-ready-karty
    [17] => http://www.otpbanka.sk/bezpecne-pouzivanie-platobnych-kariet
    [18] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure
    [19] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-1
    [20] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass
    [21] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business-6
    [22] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold
    [23] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-plat-kartam
    [24] => http://www.otpbanka.sk/elite-program-1
    [25] => http://www.otpbanka.sk/bezpecne-pouzivanie-platobnych-kariet-7
    [26] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-sro
    [27] => http://www.otpbanka.sk/obnova-nepredavanych-a-poistenych-platobnych-kariet
    [28] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-3
    [29] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass-1
    [30] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business
    [31] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold-2
    [32] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-platobnym-kartam
    [33] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-elite-program
    [34] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-firma
    [35] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-4
    [36] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass-2
    [37] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business-2
    [38] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold-3
    [39] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-platobnym-kartam-1
    [40] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-elite-program-1
    [41] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-agro
    [42] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-5
    [43] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass-3
    [44] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business-3
    [45] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold-5
    [46] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-platobnym-kartam-2
    [47] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-elite-program-2
    [48] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-sbd
    [49] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-6
    [50] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass-4
    [51] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business-4
    [52] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold-6
    [53] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-platobnym-kartam-3
    [54] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-elite-program-3
    [55] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-urad
    [56] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-7
    [57] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass-5
    [58] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business-5
    [59] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold-7
    [60] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-platobnym-kartam-4
    [61] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-elite-program-4
    [62] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-ngo
)
http://www.otpbanka.sk/financovanie-obchodu
chat OTP OnlineChat