Náležitosti platobných príkazov
Vyslané platobné príkazy
Povinné náležitosti SEPA platobných príkazov:
SEPA platobný príkaz:
- platba v mene EUR
- suma prevodu
- IBAN a BIC banky platiteľa
- IBAN a BIC banky príjemcu (v prípade SR banky postačuje iba IBAN príjemcu)
- dispozícia na poplatky SHA
- priorita platby : Normal
- v prípade listinného platobného príkazu: miesto a dátum vystavenia, podpis klienta
- v prípade elektronického platobného príkazu: dátum splatnosti
SEPA trvalý platobný príkaz:
okrem vyššie uvedených náležitostí musí obsahovať:
- frekvenciu prevodu
- deň opakovania prevodu
- dátum prvej úhrady
Nepovinné náležitosti:
- dátum splatnosti
- názov účtu príjemcu platby
- variabilný symbol, špecifický symbol, konštantný symbol iba v SR
- referencia platiteľa
- správa pre príjemcu
Povinné náležitosti cezhraničných platobných príkazov:
Cezhraničná platba (OTP SWIFT alebo OTP Express):
- mena a suma platby
- číslo a názov účtu a adresa platiteľa (názov a adresa účtu platiteľa v prípade „starých“ tlačív)
- číslo účtu príjemcu platby – v rámci krajín EHP v tvare IBAN
- názov účtu a adresa príjemcu
- swiftový kód (BIC) banky príjemcu alebo názov a adresa banky príjemcu a SWIFT/BIC kód
- dispozícia na bankové poplatky (BEN/ SHA/OUR)
- priorita platby: Normal/Urgent
Prijaté platobné príkazy
Informácie k správnemu smerovaniu platieb poskytuje klient OTP Banky svojmu obchodnému partnerovi:
- presný, neskrátený názov účtu a adresu príjemcu – majiteľa účtu (úplný názov firmy / meno a priezvisko, adresu, mesto, štát)
- číslo účtu príjemcu vedeného v OTP Banke v tvare IBAN
- presný, neskrátený názov a adresu banky: OTP Banka Slovensko, a.s., Štúrova 5, 813 54 Bratislava, SK (Slovakia)
- swiftový kód (BIC) OTP Banky: OTPVSKBX
- korešpondentskú banku OTP Banky v závislosti od cudzej meny, v ktorej sa platba realizuje