menu-icon menu-icon
Domov

Spotové menové obchody

Spotový menový obchod je nákup alebo predaj určitého množstva jednej meny za druhú menu pri dohodnutom kurze, s dňom splatnosti najneskôr dva pracovné dni odo dňa uzavretia dohody.

Spotový menový obchod je nákup alebo predaj určitého množstva jednej meny za druhú menu pri dohodnutom kurze, s dňom splatnosti najneskôr dva pracovné dni odo dňa uzavretia dohody. Spotový menový obchod uskutočňuje klient v prípade potreby konverzie peňažných prostriedkov na platbu do zahraničia, inkaso zo zahraničia alebo prevod medzi svojimi účtami vedenými v rôznych menách. Minimálny objem obchodu predstavuje 15 000,- EUR resp. ekvivalent v cudzej mene. Vysporiadanie obchodov prebieha o 2 pracovné dni odo dňa uzavretia obchodu (T+2). V prípade záujmu zo strany klienta je možné uskutočniť vysporiadanie v deň dohodnutia obchodu (T+0) alebo nasledujúci pracovný deň (T+1). Podmienkou realizácie spotových menových obchodov je uzavretie Rámcovej zmluvy o podmienkach uskutočňovania menových obchodov.

Výhody

  • uzatváranie obchodov telefonicky bez nutnosti fyzickej prítomnosti klienta v banke,
  • dohodnutý kurz odráža aktuálnu situáciu na devízovom trhu, ktorá je daná dopytom a ponukou.

Príklad 1

Exportér so sídlom na Slovensku zinkasoval 2 mil. USD na základe vystavenej faktúry za vývoz tovaru. O niekoľko dní má splatné záväzky v EUR a preto sa rozhodne konvertovať doláre do eura. Telefonicky kontaktuje dealing banky s cieľom zistiť aktuálny výmenný kurz EUR/USD.

Predpokladajme nasledovnú kotáciu banky:

Spotový kurz

BID (kurz nákup)

Banka kupuje EUR a predáva USD

ASK (kurz predaj)

Banka predáva EUR a kupuje USD
EUR/USD 1,2960 1,2970

V tomto prípade je pre klienta dôležitý kurz predaj (1,2970), pri ktorom banka od klienta doláre odkúpi a na jeho účet pripíše ekvivalent v EUR, ktorý v tomto prípade predstavuje 1 542 020,05 EUR. Ak klient s ponúknutým kurzom súhlasí uskutoční sa obchod za vyššie uvedených podmienok.

 

V prípade, že ponúknutý kurz klientovi nevyhovuje môže sa v priebehu dňa informovať v neskorších hodinách alebo zadať dealerovi príkaz (order) na predaj dolárov pri lepšom kurze - napríklad 1,2850 USD/1 EUR. Ak sa situácia na trhu zmení a umožní predaj dolárov pri kurze 1,2850, dealer predá doláre na trhu a o tejto skutočnosti informuje klienta.

Banka prijíma pokyny typu:

  • „platí pokiaľ nezruším“ (GTC – good till cancelled) – pokyn platí až do zrušenia pokynu klientom alebo realizáciou pokynu
  • pokyn s presne špecifikovanou dobou platnosti - platnosť pokynu zaniká uplynutím doby platnosti pokynu alebo realizáciou pokynu.

Príklad 2

Investor plánuje uskutočniť investíciu do akcií obchodovaných na londýnske burze v objeme 1 mil. GBP. Momentálne disponuje iba hotovosťou v EUR. Na to aby mohol uskutočniť plánovanú investíciu musí nakúpiť GBP za EUR. Telefonicky kontaktuje dealing banky s cieľom zistiť aktuálny výmenný kurz EUR/GBP.

Predpokladajme nasledovnú kotáciu banky:

Spotový kurz

BID (kurz nákup)

Banka kupuje EUR a predáva GBP

ASK (kurz predaj)

Banka predáva EUR a kupuje GBP
EUR/GBP 0,8680 0,8690

V tomto prípade je pre klienta dôležitý kurz nákup (0,8680), pri ktorom banka od klienta odkúpi 1 152 073,73 EUR (1 000 000 / 0,8680) a na jeho účet pripíše 1 mil. GBP. Ak klient s ponúknutým kurzom súhlasí uskutoční sa obchod za vyššie uvedených podmienok.

 

 

 

SCROLL TO TOP
Rozumiem

Tieto stránky využívajú cookies. Ich ďalším používaním súhlasíte využívaním cookies. Prečítajte si informácie o tom, ako cookies používame a ako ich používanie môžete odmietnuť nastavením svojho internetového prehliadača.

Array
(
    [0] => http://www.otpbanka.sk/elektronicke-bankovnictvo-8
    [1] => http://www.otpbanka.sk/internet-banking
    [2] => http://www.otpbanka.sk/corporate-banking-1
    [3] => http://www.otpbanka.sk/bezpecne-pouzivanie-internet-bankingu
    [4] => http://www.otpbanka.sk/mobil-banking
    [5] => http://www.otpbanka.sk/otp-viamo
    [6] => http://www.otpbanka.sk/call-centrum
    [7] => http://www.otpbanka.sk/elektronicke-bankovnictvo-1
    [8] => http://www.otpbanka.sk/elektronicke-bankovnictvo
    [9] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-2
    [10] => http://www.otpbanka.sk/debetne-karty
    [11] => http://www.otpbanka.sk/kreditna-karta
    [12] => http://www.otpbanka.sk/darcekova-karta-1
    [13] => http://www.otpbanka.sk/google-pay
    [14] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby
    [15] => http://www.otpbanka.sk/elite-program
    [16] => http://www.otpbanka.sk/urazove-poistenie-pre-ready-karty
    [17] => http://www.otpbanka.sk/bezpecne-pouzivanie-platobnych-kariet
    [18] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure
    [19] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-1
    [20] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass
    [21] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business-6
    [22] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold
    [23] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-plat-kartam
    [24] => http://www.otpbanka.sk/elite-program-1
    [25] => http://www.otpbanka.sk/bezpecne-pouzivanie-platobnych-kariet-7
    [26] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-sro
    [27] => http://www.otpbanka.sk/obnova-nepredavanych-a-poistenych-platobnych-kariet
    [28] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-3
    [29] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass-1
    [30] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business
    [31] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold-2
    [32] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-platobnym-kartam
    [33] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-elite-program
    [34] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-firma
    [35] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-4
    [36] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass-2
    [37] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business-2
    [38] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold-3
    [39] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-platobnym-kartam-1
    [40] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-elite-program-1
    [41] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-agro
    [42] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-5
    [43] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass-3
    [44] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business-3
    [45] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold-5
    [46] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-platobnym-kartam-2
    [47] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-elite-program-2
    [48] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-sbd
    [49] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-6
    [50] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass-4
    [51] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business-4
    [52] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold-6
    [53] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-platobnym-kartam-3
    [54] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-elite-program-3
    [55] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-urad
    [56] => http://www.otpbanka.sk/platobne-karty-7
    [57] => http://www.otpbanka.sk/maestro-business-paypass-5
    [58] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-business-5
    [59] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-gold-7
    [60] => http://www.otpbanka.sk/doplnkove-sluzby-k-platobnym-kartam-4
    [61] => http://www.otpbanka.sk/mastercard-elite-program-4
    [62] => http://www.otpbanka.sk/3d-secure-ngo
)
http://www.otpbanka.sk/spotove-menove-obchody